國盛區塊鏈 | Facebook掀起數字貨幣浪潮,FATF發布反洗錢監管指引

摘要

本周,比特幣突破1萬美金關口,市場熱度持續攀升。Facebook正式發布Libra白皮書,欲打造無國界貨幣。國際反洗錢金融工作組監管標準出爐,數字貨幣監管迎來新的博弈。


Facebook聯合多行業巨頭發布白皮書,欲建立一套簡單的、無國界的貨幣和為數十億人服務的金融基礎設施。6月18日,Facebook發布加密貨幣白皮書,其發布的穩定幣名為“Libra(天秤)”。Libra 的使命是建立一套簡單的、無國界的貨幣和為數十億人服務的金融基礎設施。根據白皮書,Libra建立在安全、可擴展和可靠的區塊鏈基礎上;以賦予其內在價值的資產儲備為后盾。我們認為,Libra的愿景展示了Facebook在互聯網下半場的野心。社交網絡提供了信息分享的平臺,而Libra將基于各種場景打造價值交互的平臺,Libra是2C的穩定幣,其影響力將更大,監管壓力更甚。


FATF進一步推進數字貨幣國際監管合作。國際政府間合作機構反洗錢金融行動特別工作組(FATF)公布的最終版反洗錢和恐怖主義融資監管指引明確要求,包括加密貨幣交易所在內,虛擬資產服務供應商(VASP)必須與政府分享轉移資金的客戶信息,并明確每筆轉款應提供的信息包括:發送者(即轉款客戶)的姓名;發送者用于處理交易的賬號(如虛擬資產的錢包);發送者所在地域的實地地址或國家身份證號或客戶身份證號等證實身份的獨有信息,出生地和生日;收款者的姓名及用于處理交易的賬號。FATF稱,犯罪分子和恐怖分子濫用虛擬資產是“嚴重且緊迫的”威脅,給成員國12個月時間遵守這一指引,將于明年6月進行審核。


我們認為,區塊鏈項目實體與監管之間的博弈是行業發展繞不過的坎,這關系到區塊鏈數字資產能否成為主流資產,行業能否真的創造新的互聯網場景。博弈是好事情,其結果最終會為行業趟出一條堅實的道路。Facebook發布的Libra將掀起數字貨幣新金融浪潮,其中的意義大于Libra本身。

 

上周行情回顧:Chainext CSI 100上漲16.64%,細分板塊中純幣類表現最優。從細分板塊來看,純幣類板塊表現優于Chainext CSI 100平均水平,分別 18.07%,支付交易、基礎鏈、文娛社交、商業金融、AI、基礎增強、存儲&計算、物聯網&溯源板塊表現遜于Chainext CSI 100平均水平,分別 10.22%、 10.09%、 7.8%、 4.71%、 4.27%、 2.35%、-1.36%、-4.43%。


風險提示:監管政策不確定性、項目技術進展及應用落地不及預期、加密貨幣相關風險事件發生。


1. 熱點追蹤:Facebook掀起數字貨幣浪潮,FATF發布反洗錢監管指引

本周,比特幣突破1萬美金關口,市場熱度持續攀升。Facebook正式發布Libra白皮書,欲打造無國界貨幣。國際反洗錢金融工作組監管標準出爐,數字貨幣監管迎來新的博弈。

 

事件:2019年6月18日,由Facebook聯合27個行業巨頭創建的加密貨幣Libra白皮書發布,這是首個由全球互聯網、金融、電信等多領域巨頭共同主導的加密貨幣項目。6月22日國際政府間合作機構反洗錢金融行動特別工作組(FATF)公布的最終版反洗錢和恐怖主義融資監管指引明確要求,包括加密貨幣交易所在內,虛擬資產服務供應商(VASP)必須與政府分享轉移資金的客戶信息。

 

Facebook聯合多行業巨頭發布白皮書,欲建立一套簡單的、無國界的貨幣和為數十億人服務的金融基礎設施。6月18日,由Facebook主導,聯合全球27個金融、電信巨頭和知名學術機構共同發布加密貨幣白皮書,其發布的穩定幣名為“Libra(天秤)”。Libra 的使命是建立一套簡單的、無國界的貨幣和為數十億人服務的金融基礎設施。根據白皮書,Libra建立在安全、可擴展和可靠的區塊鏈基礎上;以賦予其內在價值的資產儲備為后盾;由獨立的Libra協會治理,該協會的任務是促進此金融生態系統的發展。互聯網和移動寬帶使得全球數十億人得以獲得世界各地的知識與信息、享受高保真通信,以及各種各樣成本更低、更便捷的服務,Libra協會認為是時候基于區塊鏈讓更多人享有獲得金融服務和廉價資本的權利。我們認為,Libra的愿景展示了Facebook在互聯網下半場的野心。社交網絡提供了信息分享的平臺,而Libra將基于各種場景打造價值交互的平臺。此前摩根所發JMP尚局限于金融客戶之間使用,而Libra確是2C的穩定幣,其影響力將更大,監管壓力更甚。

 

FATF進一步推進數字貨幣國際監管合作。國際政府間合作機構反洗錢金融行動特別工作組(FATF)公布的最終版反洗錢和恐怖主義融資監管指引明確要求,包括加密貨幣交易所在內,虛擬資產服務供應商(VASP)必須與政府分享轉移資金的客戶信息。在最終版指引中,FATA保留了上述引起加密貨幣業內爭議的規定,并明確每筆轉款應提供的信息包括:發送者(即轉款客戶)的姓名;發送者用于處理交易的賬號(如虛擬資產的錢包);發送者所在地域的實地地址或國家身份證號或客戶身份證號等證實身份的獨有信息,出生地和生日;收款者的姓名及用于處理交易的賬號。FATF稱,犯罪分子和恐怖分子濫用虛擬資產是“嚴重且緊迫的”威脅,給成員國12個月時間遵守這一指引,定于明年6月進行審核。

 

我們認為,區塊鏈項目實體與監管之間的博弈是行業發展繞不過的坎,這關系到區塊鏈數字資產能否成為主流資產,行業能否真的創造新的互聯網場景。博弈是好事情,其結果最終會為行業趟出一條堅實的道路。Facebook發布的Libra將掀起數字貨幣新金融浪潮,其中的意義大于Libra本身。


2. 各國政府相關新聞: 日本金融廳修訂行政指導方針草案,更新ICO和IEO相關的指導意見

日本金融廳修訂行政指導方針草案,更新ICO和IEO相關的指導意見。日本金融廳(FSA)修訂了部分行政指導方針草案,具體內容為:項目方在進行ICO和通過交易所進行IEO時需要合理規定代幣銷售價格的計算基礎、目標業務的計劃及可行性,并向用戶披露相關信息;在進行IEO時,還需審查發行人的財務狀況、相關銷售規則以及其他有助于確定代幣銷售是否合適的其他事項,并建立適當的審核系統。此外,FSA還計劃重點監督加密交易所的業務管理系統以及監控相關風險。

 

印度多個部門考慮實施加密貨幣禁令,但央行和證交會未參與。印度投資者教育和保護基金管理局(IEPFA)就CoinCrunch India提交的RTI請求進行了回應。回應稱,稅務部和經濟部可能會立即采取措施,完全禁止銷售、購買和發行所有形式和類型的加密貨幣。值得注意的是,IEPFA的回應重點是禁止銷售、購買和發行加密貨幣,而持有加密貨幣則可以豁免。這一回應也證實,印度央行、印度證券交易委員會等關鍵機構沒有參與任何此類法案的起草。


3. 產業鏈相關動態:BTC礦工收益環比增長15.13%

(以下源網站數據更新至6月22日)

上周BTC新增交易243.41萬個,環比增長2.13%;ETH新增交易608.99萬個,環比增長1.77%。上周BTC礦工的日均收益為1834.70萬美元,環比增加15.13%;ETH礦工的日均收益為393.79萬美元,環比增加10.41%。

上周BTC日均算力達到53.72EH/s,環比下降2.66%;ETH全網日均算力達到160.98TH/s,環比增長0.16%。

 

上周BTC全網挖礦難度為7.41T,環比下降0.49%;下次難度調整日在6月28日,預計難度值為7.55T,難度增加1.95%;上周ETH全網平均挖礦難度為2.02T,環比增長0.16%。


4. 上周行情回顧:Chainext CSI 100上漲16.64%,細分板塊中純幣類表現最優

我們引入代幣市場的專業指數產品——Chainext CSI系列指數,其中CSI 100指數[1]代表市場整體走勢;CSI 5指數[2]代表市場超大盤幣種走勢;CSI 21-100指數[3]代表市場中小盤走勢。本周市場震蕩,交易持續活躍。截至上周日(6月23日),Chainext CSI 100指數為1110.14,環比上周上漲16.64%,周日24小時總成交量為156.31億美元;這其中,BTC全球均價為10855.37美元,環比前期上漲19.53%;ETH全球均價為307.83美元,環比前期上漲14.06%。

從細分板塊來看,純幣類板塊表現優于Chainext CSI 100平均水平,為 18.07%,支付交易、基礎鏈、文娛社交、商業金融、AI、基礎增強、存儲&計算、物聯網&溯源板塊表現遜于Chainext CSI 100平均水平,分別 10.22%、 10.09%、 7.8%、 4.71%、 4.27%、 2.35%、-1.36%、 -4.43%。



風險提示

1.    監管政策不確定性;

2.    項目技術進展及應用落地不及預期;

3.    加密貨幣相關風險事件發生。


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2016.06.16 對話區塊鏈大佬4:《區塊鏈新經濟藍圖》主編、DACA區塊鏈聯盟秘書長韓鋒——區塊鏈與意愿經濟


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